ביטוח וניהול סיכונים ותכנון פיננסי בגובה העיניים

כי רוב האנשים מבוטחים – אבל לא נכון. ביטוח דרך המעסיק, ביטוח שהבנק חייב במשכנתא, פוליסה שאמא פתחה לפני עשרים שנה – כל אלה נערמים, לפעמים מכסים את אותו הדבר פעמיים, ולפעמים משאירים חור בדיוק במקום החשוב. בדיקה מסודרת מראה מה באמת יש, ומה מיותר.

שיחה קצרה, בטלפון או בזום, שבה מספרים מה המצב היום ומה חשוב לכם. השיחה ללא עלות וללא התחייבות. אם מחליטים להמשיך – עוברים לניתוח מסודר של התיק.

כמעט כלום. תעודת זהות, ואם נוח – דוח מ״הר הביטוח״ (אתר משרד האוצר שמרכז את כל הביטוחים על שמכם) ומהמסלקה הפנסיונית. אם אין לכם מושג איך מוציאים אותם, לידור תדריך אתכם בשיחה, זה לוקח כמה דקות.

ההמלצה נבנית לפי הצורך שלכם, ומשווים בין חברות ביטוח שונות כדי למצוא את הכיסוי הנכון במחיר הנכון.

גילוי נאות: כמו כל סוכן ביטוח בישראל, לידור מקבלת עמלה מחברת הביטוח שאליה מצורפת הפוליסה, ואינה גובה תשלום מכם עבור הייעוץ. פירוט הזיקות לחברות הביטוח והעמלות יימסר לכם בכתב לפני כל הצטרפות לפוליסה, כנדרש בחוק.

כן. שיחות, מסמכים וחתימות – הכול אפשרי דיגיטלית, מכל מקום בארץ. מי שמעדיף פגישה פנים אל פנים, מתאמים.

ממש לא. זה החלק החשוב: כשצריך להגיש תביעה, כשמתחלפים מקום עבודה, כשנולד ילד או קונים דירה – מתקשרים ללידור. הליווי הוא לאורך זמן, לא עסקה חד־פעמית.